Responsable clientèle des particuliers Banque / Assurance

- Titre RNCP - Niv. 6 (Bac+3)

Présentation de la formation

Le métier de Responsable clientèle des particuliers banque assurance a pour mission de répondre aux besoins de la clientèle en mettant en place les produits et services adaptés, en apportant les solutions de placements et de financements et de gestion de la prévoyance.

Ses activités sont :

• Développer un portefeuille de clientèle bancaire et assurantielle
• Prévenir les risques de conformité des opérations bancaires et assurantielles - Proposer au client les solutions adaptées à la gestion de son compte bancaire
• Proposer au client les solutions pertinentes en matière d’épargne
• Proposer au client les solutions en matière de prévoyance et d’assurance
• Mettre en place les financements répondant aux besoins du client
• Assurer le suivi de la relation clientèle de la banque ou de l’assurance
• Le Responsable clientèle des particuliers banque assurance est capable de maitriser son environnement de travail
• Préconiser des solutions adaptées aux besoins de la clientèle des particuliers
• Gérer la relation avec la clientèle des particuliers

Objectifs

• Conduire la relation clientèle des particuliers de la banque ou de l’assurance
• Préconiser les produits de la banque et de l’assurance à une clientèle de particuliers

Contenu

Conduire la relation clientèle des particuliers de la banque ou de l’assurance

• Analyser son portefeuille de clients dans son environnement afin d’élaborer un plan de développement et d’obtenir des rendez-vous qualifiés
• Analyser, commenter et rendre compte des résultats obtenus par rapport aux objectifs fixés
• Identifier les risques potentiels d’une entrée en relation ou d’une relation d’affaires existante et mettre en oeuvre les mesures préventives adaptées
• Accueillir le client et mener un entretien en face à face ou à distance
• Identifier les besoins du client afin de proposer des produits et services appropriés
• Négocier en recherchant un avantage mutuel à la conclusion d’une opération
• Conclure un entretien de vente et accompagner le client à l’utilisation des différents canaux mis à sa disposition

Préconiser les produits de la banque et de l’assurance à une clientèle de particuliers

• Analyser l’opportunité et les risques d’une ouverture d’un compte, d’un produit d’épargne bancaire et financière, d’un produit de prévoyance et d’assurance et d’une mise en place d’un financement
• Maitriser l’offre de produits et services bancaires et assurantiels
• Rechercher et présenter au client, l’adéquation de ses besoins avec les solutions bancaires ou assurantielles proposées
• Formaliser la proposition dans le respect de la règlementation en vigueur
• Assurer le bon dénouement et le suivi des opérations

Moyens et méthodes pédagogiques 

La formation est dispensée en présentiel en groupes de 10 à 15 participants pour une individualisation optimisée de chaque parcours.

Les formateurs interviennent selon leur spécialité avec une pédagogie innovante axée sur le ludique et les nouveaux outils numériques.

Certains cours sont mis en œuvre par pédagogie inversée afin de favoriser l’implication du stagiaire et un meilleur ancrage des enseignements. : Apports techniques et didactiques – mises en situation – jeux de rôle – jeux et exercices numériques d’appropriation.

Organisation de la formation

La formation se déroule dans nos locaux de Marcq-en-Barœul. Elle est délivrée en continu (4mois) avec un stage final de 2 mois avant la présentation au titre. Elle peut aussi être déployée en alternance sur 9 mois. Plusieurs sessions par an.

Nos équipes sont à votre disposition pour rechercher avec vous le financement le mieux adapté à votre situation.

Evaluation

• Contrôle continu tout au long de la formation et sur chaque module
• Constitution d’un dossier professionnel sur une thématique travaillée en cours
• Examens écrits et oraux (2)
• Mise en place d’un mémoire de fin de parcours rédigé et soutenu devant un jury professionnel